сокровищница финансовой мудрости

заходите в библиотеку

при цитировании материалов сайта активная ссылка обязательна. Сделаем рунет цивилизованным!:)))

Богатейшие семейства мира инвестируют капитал в соответствии с принципами дивидендной стратегии инвестирования. Эта стратегия позволяет сохранять капитал и зарабатывать на бирже вне зависимости от динамики биржевых котировок.

Что такое дивиденд?

Любое акционерное общество зарабатывает некоторую прибыль в течении года. Из этой прибыли выплачиваются налоги. Часть прибыли вкладывается в развитие производства. Деньги, которые  остаются, акционерное общество делит между своими акционерами. Это называется распределяемая прибыль. Сумма распределяемой прибыли делится на количество выпущенных акций. Получили размер дивиденда на одну акцию. Каждый акционер получает причитающиеся ему дивиденды. Чем больше у него акций, тем больше денег он получает.
Дивиденды выплачиваются каждый год. Размер дивиденда зависит только от того, как хорошо работало акционерное общество в течении года. И не зависит от биржевых котировок акций.

Смысл дивидендной стратегии инвестирования

Суть дивидендной стратегии инвестирования сводится к тому, что бы собрать в инвестиционном портфеле акции компаний, стабильно выплачивающих дивиденды. И регулярно ежегодно получать доход от акций в виде дивидендов. Акции не продавать. Продавить можно только в том случае, если есть возможность купить вместо них акции другой более щедрой на дивиденды компании.

Алгоритм дивидендной стратегии инвестирования

1. Инвестор выбирает акции для инвестирования. Выбирает акции, по которым дивиденды выплачиваются регулярно -  дивидендные акции.

2. Инвестор формирует из дивидендных акций инвестиционный портфель. Во время покупки акций, на котировки не смотрим, а покупаем  столько акций, сколько получится. Покупать можно акции как одного, так и нескольких эмитентов.

3. В течении длительного времени инвестор вносит на торговый счёт дополнительные суммы, что бы постепенно увеличивать пакет акций. Во время покупок на цену не смотреть, а покупать сколько получится акций.

 4. Ежегодно на Ваши акции будут выплачиваться дивиденды. Эти деньги можно тратить на текущее бытовое потребление. Но оптимальный вариант - покупать на дивиденды ещё больше акций. Ваша задача зарабатывать на бирже как можно больше. Чем больше акций, тем выше доход от них.

5. Формировать дивидендный портфель можно до тех пор, пока Ваши текущие доходы позволяют Вам нормально жить и при этом регулярно инвестировать. Если текущих доходов на дальнейшее инвестирование уже не хватает, то продолжайте вкладывать в акции регулярные дивиденды.
А если текущих доходов перестаёт хватать на жизнь, то начните тратить дивиденды на себя. Хороший дивидендный портфель, который Вы собирали долгое  время, надолго обеспечит Вам безбедную жизнь.

Как выбирать акции для дивидендной стратегии инвестирования

В инвестиционный портфель необходимо покупать акции на очень длительный срок владения. Это должны быть акции таких компаний, которые в перспективе 20 лет, скорее всего, будут существовать и зарабатывать деньги.
Как правило, это инфраструктурные компании, производящие товары, или услуги, на которые спрос будет всегда. При условии, что не произойдёт конец света, или атомная война.
 Например, ОАО "Газпром". У этого предприятия колоссальные запасы природного газа. Растущее население Земли обеспечит постоянный спрос на газ. А сам Газпром уже владеет развитой инфраструктурой добычи, транспортировки и продажи газа.
Ещё один пример - ОАО "Сбербанк". Деньгами люди пользуются тысячи лет. И, скорее всего, будут пользоваться ими в дальнейшем. А "Сбербанк" - это инфраструктура денежных расчётов. Пусть не во всём мире, а пока что только в нашей стране. Услуги банка будут востребованы всегда. Дивиденды тоже будут регулярные.
 Сеть магазинов "Магнит". Продукты люди будут покупать всегда. Поэтому акции "Магнит"-а тоже подходят для включения в дивидендный портфель. Но "Магнит" - слишком молодое акционерное общество. Особенно, в сравнении с Газпромом, или Сбербанком. Его акции более рискованные. Их можно добавить в портфель, но не формировать инвестиционный портфель только из них.
Кажутся интересными акции нефтедобывающих компаний. В первую очередь - Роснефть, Лукойл, Сургутнефтегаз.
Эти компании работают относительно стабильно. Зарабатывают и платят дивиденды. Ближайшие 15-20 лет их будущее кажется стабильным. Эти акции - неплохой компонент дивидендного портфеля. Но по мере истощения у них нефтяных запасов, долю этих акций в портфеле надо будет уменьшить.
Из компаний, имеющих отношение к нефтедобыче наиболее стабильно будет работать "Транснефть". Компания занимается транспортировкой нефти и нефтепродуктов. Эта услуга будет востребована ещё долго.

ГМК "Норильский никель" - тоже интересная компания. Мировой лидер в производстве никеля и цветных металлов. Зарабатывает постоянно. Дивиденды щедрые. Есть перспективы на будущее.

Этот список нельзя рассматривать как прямую рекомендацию для долгосрочного инвестирования. Это пример для рассуждений. Свой портфель Вы должны сформировать сами. Вдумчиво и осмысленно.

Почему при покупки акций нас мало интересует цена покупки.

Каждый раз, покупая акции, мы считаем оптимальной некоторую цену, которая нас бы устроила. Можно тупо сесть перед монитором и ждать пока на рынке появится нужная нам цена. Можно ждать день, два, три. Можно нужной цены вообще не дождаться. Можно убить кучу времени и нервов в поиске оптимальной цены. В итоге можно, вообще, не совершить сделку, или совершить по цене значительно выше желаемой.
Предположим, что Вы выходите на рынок в случайный момент и покупаете не глядя на цену. При таком подходе Вы можете купить выше или ниже желаемой цены. Т.е. переплатить, или сэкономить. Но вы никогда не узнаете сколько переплатили  или сэкономили.
Дело в том, что никто не знает справедливой стоимости акций в любой конкретный момент. Поэтому котировки всегда скачут.

В соответствии со вторым и четвёртым пунктом дивидендной стратегии Вы будете регулярно и часто покупать дополнительные акции. И на каждой сделке вы будете или экономить, или переплачивать относительно желаемой цены. Сделок у Вас будем много. По теории вероятности эти случайные отклонения в ценах будут взаимно компенсировать друг друга.
Поэтому совершая сделки в рамках дивидендной стратегии надо покупать по первой цене, которую предлагает рынок. Такой подход сэкономит Вам время и нервы. А это самый главный ресурс инвестора. гораздо ценнее денег.

Достоинства дивидендной стратегии инвестирования

1. Дивидендная стратегия очень проста в понимании и реализации

2. Дивидендная стратегия очень эффективная. Когда инвестиционный портфель сформирован, он продолжает приносить прибыль владельцу без дополнительных усилий с его стороны. Т.е. усилия надо приложить только на этапе формирования инвестиционного портфеля.

3. Инвестор, формируя  портфель и управляя им, игнорирует динамику биржевых котировок. Это уберегает его от излишней нервотрёпки и сохраняет нервы.

4. Традиционно дивидендный портфель формируется обычно из акций крупных, стабильно работающих компаний. Котировки акций таких компаний подвержены меньшим колебаниям, чем котировки небольших компаний. Это объясняется тем, что акции крупных компаний, в основном, лежат в дивидендных инвестиционных портфелях. Их владельцы не любят продавать такие акции, провоцируя падение котировок.
Дивидендный портфель более стабилен относительно остального рынка. Его стоимость растёт медленнее остальных акций, но и падает тоже медленнее.

Недостатки дивидендной стратегии инвестирования

Многие брокеры не любят, когда их клиенты собирают дивидендные портфели. Брокер зарабатывает комиссионные, когда трейдер совершает сделки. А тут инвестор  один раз сформировал портфель и больше ничего со своими акциями не делает.
Поэтому некоторые брокеры вводят специальные условия торговли для тех инвесторов, которые инвестируют пассивно. обычно берут ежемесячный депозитарный сбор за ведение торгового счёта. Это не очень справедливое условие. Но у многих брокеров оно есть. За год сумма ежемесячных сборов оказывается существенной. и дивиденды, получаемые на акции, не всегда компенсируют эти расходы.
Поэтому, прежде, чем Вы начнёте формировать дивидендный инвестиционный портфель, найдите брокера, чьи торговые условия позволяют вести пассивное инвестирование.

УСПЕХОВ

ещё три очень важных урока про фондовый рынок. и как копить деньги с его помощью. внимательно прочтите пятый

управлять инвестиционным портфелем - занятие чрезвычайно ответственное. Делать это можно по разному

форекс

депозит

валюта

фондовый рынок

пиф

офбу

золото